Actualización automática diaria del portafolio
Neko Money es una herramienta personal para automatizar el seguimiento, análisis y rebalanceo de una cartera global de renta variable. El sistema consolida las transacciones, obtiene información actualizada de los ETFs y sus posiciones subyacentes, calcula la evolución del portafolio en distintas divisas y genera visualizaciones para facilitar el seguimiento de la estrategia. El objetivo no es predecir el mercado ni realizar trading activo. La decisión principal es mantener las ponderaciones objetivo mediante aportes periódicos y rebalanceo, utilizando los datos recopilados por el sistema para determinar dónde asignar el siguiente aporte.
La cartera utiliza tres ETFs UCITS de acumulación de Avantis Investors: AVWC, AVWS y AVEM, con una exposición fuerte y deliberada hacia los factores de valor, tamaño y rentabilidad. Como referencia, los resultados se comparan con el iShares FTSE All World UCITS ETF (FTAW), utilizado como benchmark de una estrategia global de renta variable tradicional.
El proceso es deliberadamente sencillo: registrar los aportes y permitir que el sistema determine cómo distribuirlos para acercarse a las ponderaciones objetivo. La estrategia está diseñada para minimizar decisiones discrecionales y evitar la necesidad de reaccionar continuamente a los movimientos del mercado.
La cartera utiliza ETFs UCITS de acumulación domiciliados en Irlanda. Al reinvertir internamente los dividendos, se busca reducir la fricción asociada a recibir distribuciones periódicas y mantener el capital invertido dentro de la cartera.
Neko Money está diseñado bajo una filosofía de Buy and Hold. El objetivo es mantener la asignación definida durante años y realizar ajustes principalmente mediante nuevos aportes y rebalanceos, en lugar de intentar anticipar movimientos del mercado.
❄️ Código Fuente:
https://codeberg.org/neko-nix/neko-money
📕 Documentación:
https://codeberg.org/neko-nix/neko-money/src/branch/main/docs/documentation.md
Evolución comparativa del Money-Weighted Return (MWR) histórico acumulado entre Neko Money y la referencia FTAW. Utiliza los botones interactivos del gráfico para alternar de manera instantánea entre las vistas de retorno neto en EUR, nominal en CLP y real por UF, o para cambiar la ventana temporal a analizar.
Composición actual del portafolio, indicando su sector geográfico, sesgo de factor y el peso que posee cada fondo en el total, además de los costos anuales y las desviaciones del objetivo de cada ETF, priorizando la inyección de capital al que esté más bajo de su proporción designada.
Distribución cruzada del portafolio basada en la capitalización bursátil y métricas de valor, evidenciando el sesgo sistemático hacia el cuadrante de Small Cap Value vs Large Blend del benchmark.
Ponderación agregada real a nivel de empresa emisora. Se calcula además la concentración de las primeras 10 posiciones para poder determinar si la diversificación entre miles de empresas es relevante o no con respecto a FTAW.
📊 Ver lista completa de holdings →
Distribución industrial ponderada del portafolio comparada directamente con FTAW, permitiendo analizar que el sesgo factorial no genere riesgos sectoriales desmedidos.
Mapeo analítico de las divergencias y solapamiento entre Neko Money y FTAW, facilitando la visualización de qué tan similar o distinto es el portafolio realmente.
Análisis de riesgo cambiario estructural. Muestra las monedas subyacentes de los activos corporativos que generan los flujos de caja, independientemente de la divisa de cotización formal de los ETFs.
Concentración geográfica del capital en escala logarítmica para evitar distorsiones por el tamaño de EE.UU. Permite analizar la diversificación en el mundo entero.
📊 Ver desglose detallado por países y empresas líderes →